ジュニアNISAの運用実績【2021年7月】

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こんにちは、はるけんです。

米国インデックス投資をメインに資産形成しています。

今回は我が家のジュニアNISA×2の7月運用実績を公開します。

こんな人におすすめの記事です。

これから投資を始めたい
ジュニアNISAについて知りたい
ジュニアNISAの運用実績を知りたい
インデックス投資の運用実績を知りたい

ジュニアNISAについて
ジュニアNISAの運用銘柄
- 銘柄①：eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
- 銘柄②：eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
ジュニアNISAの運用実績【2021年7月】
- 銘柄①：eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
- 銘柄②：eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
今後の方針

ジュニアNISAについて

ジュニアNISAとは、未成年の子供のための「少額投資非課税制度」です。

ジュニアNISA口座で投資すると、そこで得た運用益、配当金・分配金を非課税で運用することができます。

特徴は以下です。

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ジュニアNISAについては、過去記事でもう少し詳しくまとめています。

haruken-finance.hatenablog.com

ジュニアNISAの運用銘柄

我が家は子供が二人いるので、ジュニアNISA口座を2口座持っています。

それぞれで別の銘柄を運用しています。

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

ですね。

全世界株式も6割程度が米国株なので米国株メインのインデックス投資になります。

ジュニアNISAでおすすめなのは、分配金を自動で再投資してくれる投資信託です。

ジュニアNISAではETF・個別株などにも投資できますが、投資期間を過ぎた後の分配金は再投資することができないため注意が必要です。

その点、投資信託の分配金再投資は投資期間を過ぎた後も自動で実行してくれるのでうれしいですね。

2銘柄それぞれ見ていきますね。

銘柄①：eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

eMAXIS Slimシリーズは低コストが売りの投資信託です。

その中でもeMAXIS Slim米国株式(S&P500)は、S&P500インデックスに連動することを目指しているファンドです。

S&P500とは、米国の代表的な株価指数で、米国の代表的な500社の時価総額を加重平均した指数です。

過去の指数を見ると右肩上がりで上がっています。

f:id:haruken_finance:20210724212947p:plain — Google Financeより

銘柄②：eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

こちらは、米国だけでなく全世界に分散投資できるファンドです。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスへの連動を目指しています。

インデックスの株価推移は以下です。

右肩上がりですね。