ジュニアNISAの運用実績【2021年8月】

こんにちは、はるけんです。

米国インデックス投資で資産形成しています。

今回は、毎月恒例のジュニアNISAの2021年8月運用実績となります。

こんな人におすすめの記事です。

• これから投資を始めたい
• ジュニアNISAに興味がある
• ジュニアNISAについて知りたい
• ジュニアNISAの運用実績を知りたい

目次

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ジュニアNISAについて

ジュニアNISAとは、未成年の子供のための「少額投資非課税制度」です。

ジュニアNISA口座で投資すると、そこで得た運用益、配当金・分配金を非課税で運用することができます。

特徴は以下です。

ジュニアNISAについては、過去記事でもう少し詳しくまとめています。

haruken-finance.hatenablog.com

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ジュニアNISAの運用銘柄

我が家は子供が二人いるので、ジュニアNISA口座を2口座持っています。

それぞれで別の銘柄を運用しています。

• eMAXIS Slim米国株式(S&P500)
• eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

ですね。

全世界株式も6割程度が米国株なので米国株メインのインデックス投資になります。

ジュニアNISAでおすすめなのは、分配金を自動で再投資してくれる投資信託です。

ジュニアNISAではETF・個別株などにも投資できますが、投資期間を過ぎた後の分配金は再投資することができないため注意が必要です。

その点、投資信託の分配金再投資は投資期間を過ぎた後も自動で実行してくれるのでうれしいですね。

2銘柄それぞれ見ていきますね。

銘柄①：eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

eMAXIS Slimシリーズは低コストが売りの投資信託です。

その中でもeMAXIS Slim米国株式(S&P500)は、S&P500インデックスに連動することを目指しているファンドです。

S&P500とは、米国の代表的な株価指数で、米国の代表的な500社の時価総額を加重平均した指数です。

過去の指数を見ると右肩上がりで上がっています。

Google Financeより

銘柄②：eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

こちらは、米国だけでなく全世界に分散投資できるファンドです。

MSCI オール・カントリー・ワールド・インデックスへの連動を目指しています。

インデックスの株価推移は以下です。

右肩上がりですね。

Google Financeより

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ジュニアNISAの運用実績【2021年8月】

では、運用実績です。

それぞれ見ていきましょう。

銘柄①：eMAXIS Slim米国株式(S&P500)

eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の運用実績はこちら。

5/末からの3か月の運用で含み益2.5万円です。

まだまだ少額ですが、うれしいですね。

5月からの評価額の推移はこちら。

順調に成長しています。

利回りの推移はこちら。

利回りも順調に伸びています。

8月は米国株堅調でしたからね。

直近1ヶ月のeMAXIS Slim米国株式(S&P500)の基準価額の推移はこちら。

堅調の一言。

三菱UFJ国際投信より

銘柄②：eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)の運用実績はこちら。

5/末からの3か月の運用で含み益1.2万円です。

S&P500に比べると物足りないですが、こちらも順調に含み益出てます。

5月からの評価額の推移はこちら。

利回りの推移はこちら。

先月マイナスでしたが、今月プラ転しました。

直近1ヶ月のeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)の基準価額の推移はこちら。

三菱UFJ国際投信より

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今後の方針

2021年の非課税枠もあと30万円×2ですが、ペースを変えず9～11月に積み立てていきます。

12月は非課税枠なくなるので、代わりに私の特定口座に20万円積立てようと思います。

課税枠だと税金もったいないのでは？と思うかもしれませんが、待って機会損失を生むよりも12月も積み立ててしまおうと思います。

以上、今回はジュニアNISAの2021年8月運用実績を公開しました。

インデックス投資の勉強にはこちら。

父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え [ ジェイエル・コリンズ ]

お金は寝かせて増やしなさい [ 水瀬ケンイチ ]

ジュニアNISAの2021年7月運用実績はこちら。

haruken-finance.hatenablog.com