つみたてNISAの運用実績【2021年8月】

こんにちは、はるけんです。

米国インデックス投資で資産運用しています。

今回は、つみたてNISAの8月運用実績を公開します。

こんな人におすすめの記事です。

• これから投資を始めたい
• つみたてNISAについて知りたい
• つみたてNISAの運用実績を知りたい

目次

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つみたてNISAについて

つみたてNISAとは、少額・長期・積立投資を支援するための国の非課税制度です。

投資信託の運用益を非課税で運用できます。

通常、運用益の20%が課税されますが、それが非課税になります。

特徴は以下。

• 1人1口座
• 毎年の積立上限額は40万円
• 非課税期間は最長20年
• 投資可能期間は2018年～2037年
• 投資対象は厳選された投資信託のみ

一般NISAの非課税期間は5年ですので、長期投資にはつみたてNISAのほうが向いていますね。

つみててNISAと一般NISAの違いは以下です。

 

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つみたてNISA運用銘柄

私がつみたてNISAで運用している銘柄は、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」です。

管理費用が安く、人気のある商品です。

楽天証券やSBI証券で購入できます。(↑のリンクは、私が活用している楽天証券より)

米国のS&P500に連動した指数で運用することを目標としています。

S&P500とは、米国の代表的な株価指数で、米国の代表的な500社の時価総額を加重平均した指数です。

過去の推移を見ると、右肩上がりで指数が上昇しています。

過去40年で3500%以上上昇していますね。

Google Financeより

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つみたてNISA運用実績

では、8月の運用実績です。

評価額の推移はこちら。※記録している5月からの推移

順調に育ってますね。

 

利回りの推移はこちら。

8月は堅調な伸び。安心して見てられますね。

S&P500の直近1ヶ月の推移を見てみましょう。

堅調に伸びています。

後半に一時下落する局面ありましたが、すぐ戻して最高値更新。

米国株強い。

Google Financeより

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今後の方針

今後も銘柄、積立額変更なしでいきます。

そろそろ暴落が来ると言われていたりもしますが、気にせず淡々と積み上げます。

15年以上の長期で見れば、右肩上がりです。

来月以降も引き続き運用実績公開していきます。

9月の相場も楽しみですね。

以上、今回はつみたてNISAの8月運用実績を公開しました。

インデックス投資の勉強はこちら。

父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え【電子書籍】[ ジェイエル・コリンズ ]

お金は寝かせて増やしなさい [ 水瀬ケンイチ ]

つみたてNISAの7月運用実績はこちら。

haruken-finance.hatenablog.com