つみたてNISAの運用実績【2021年9月】

こんにちは、はるけんです。

インデックス投資で資産形成しています。

今回は、つみたてNISAの9月運用実績を公開します。

こんな人におすすめの記事です。

• これから投資を始めたい
• つみたてNISAについて知りたい
• つみたてNISAの運用実績を知りたい

目次

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つみたてNISAについて

つみたてNISAとは、少額・長期・積立投資を支援するための国の非課税制度です。

投資信託の運用益を非課税で運用できます。

通常、運用益の20%が課税されますが、それが非課税になります。

特徴は以下。

• 1人1口座
• 毎年の積立上限額は40万円
• 非課税期間は最長20年
• 投資可能期間は2018年～2037年
• 投資対象は厳選された投資信託のみ

一般NISAの非課税期間は5年ですので、長期投資にはつみたてNISAのほうが向いていますね。

つみててNISAと一般NISAの違いは以下です。

 

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つみたてNISA運用銘柄

私がつみたてNISAで運用している銘柄は、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」です。

管理費用が安く、人気のある商品です。

楽天証券やSBI証券で購入できます。(↑のリンクは、私が活用している楽天証券より)

米国のS&P500に連動した指数で運用することを目標としています。

S&P500とは、米国の代表的な株価指数で、米国の代表的な500社の時価総額を加重平均した指数です。

過去の推移を見ると、右肩上がりで指数が上昇しています。

過去40年で3500%以上上昇していますね。

Google Financeより

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つみたてNISA運用実績

では、9月の運用実績です。

評価額の推移はこちら。※記録している5月からの推移

順調に積みあがっています。

利回りの推移はこちら。

9月は若干の下げ。一時急落した局面からはだいぶ戻しました。

直近1ヶ月のS&P500の推移はこちら。

Google Financeより

一時急落し、50日移動平均線(下図の紫のライン)をまたぎました。

その後100日移動平均線(下図のオレンジのライン)の手前ですぐ戻したので、そこまで心配する必要ないかな？と思います。

しばらくは堅調に推移するのではないかと考えています。

Yahoo! Financeより

もちろん今後、テーパリング開始や中国恒大のデフォルトなど株価に影響与える可能性はあるので、注目はしておきたいところ。

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今後の方針

今後も積立額、銘柄変更なしでいきます。

しばらくは堅調な推移となるのでは？と思っています。

淡々と積み上げていきます。

年末にかけてどんな相場になるのか？楽しみですね。

以上、今回はつみたてNISAの9月運用実績を公開しました。

インデックス投資の勉強ならこちら。

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つみたてNISAの8月運用実績はこちら。

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