つみたてNISA運用実績【2022年3月】

こんにちは、はるけんです。

インデックス投資で40代FIREを目指している30代会社員です。

年間300~400万円ほど投資しています。

今回は、つみたてNISAの2022年3月運用実績を公開します。

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目次

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つみたてNISAについて

つみたてNISAとは、少額・長期・積立投資を支援するための国の非課税制度です。

投資信託の運用益を非課税で運用できます。

通常、運用益の20%が課税されますが、それが非課税になります。

特徴は以下。

• 1人1口座
• 毎年の積立上限額は40万円
• 非課税期間は最長20年
• 投資可能期間は2018年～2037年
• 投資対象は厳選された投資信託のみ

一般NISAの非課税期間は5年ですので、長期投資にはつみたてNISAのほうが向いていますね。

つみててNISAと一般NISAの違いは以下です。

 

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つみたてNISAの運用銘柄

私がつみたてNISAで運用している銘柄は、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」です。

管理費用が安く、人気のある商品です。

楽天証券やSBI証券で購入できます。(↑のリンクは、私が活用している楽天証券より)

米国のS&P500に連動した指数で運用することを目標としています。

S&P500とは、米国の代表的な株価指数で、米国の代表的な500社の時価総額を加重平均した指数です。

過去の推移を見ると、右肩上がりで指数が上昇しています。

過去40年で4000%近く上昇していますね。

Google Financeより

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つみたてNISAの運用実績【2022年3月】

では、運用実績です。

利回り20%程度なのはうれしいですね。

年始の下落をほぼ戻しました。

評価額の推移はこちら。

だいぶ積みあがっています。

3月一気に増えましたね。

利回りの推移はこちら。

年末の水準まで戻してきました。

年末からのS&P500の指数推移です。

Yahoo Financeより

年末の高値から一時-13%程度まで下げましたが、今は-6%程度まで回復。

ただ、下降トレンド線に上値を抑えられているので、まだ上昇トレンドに転換したとは言いずらい状況ですね。

もう一回大きく下げてくれたら、スポットでまとめて購入したいところ。

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今後の方針

今後もeMAXIS Slim米国株式(S&P500)に非課税枠満額積み立てていきます。

まだまだ先は長いですが、コツコツ積み立ててです。

以上、今回はつみたてNISAの2022年3月運用実績公開しました。

インデックス投資の勉強はこちら。

父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え [ ジェイエル・コリンズ ]

お金は寝かせて増やしなさい [ 水瀬ケンイチ ]

ウォール街のランダム・ウォーカー＜原著第12版＞ 株式投資の不滅の真理 [ バートン・マルキール ]

過去の運用実績はこちら。

haruken-finance.hatenablog.com