つみたてNISAの運用実績【2021年7月】

こんにちは、はるけんです。

米国インデックス投資をメインに資産形成しています。

今回はつみたてNISAの7月運用実績を公開します。

こんな人におすすめの記事です。

• これから投資を始めたい
• つみたてNISAを始めたい
• つみたてNISAに興味がある
• つみたてNISAの運用実績を知りたい

目次

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つみたてNISAについて

つみたてNISAとは、少額・長期・積立投資を支援するための国の非課税制度です。

投資信託の運用益を非課税で運用できます。

通常、運用益の20%が課税されますが、それが非課税になります。

特徴は以下。

• 1人1口座
• 毎年の積立上限額は40万円
• 非課税期間は最長20年
• 投資可能期間は2018年～2037年
• 投資対象は厳選された投資信託のみ

一般NISAの非課税期間は5年ですので、長期投資にはつみたてNISAのほうが向いていますね。

つみててNISAと一般NISAの違いは以下です。

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つみたてNISA運用銘柄

私がつみたてNISAで運用している銘柄は、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」です。

管理費用が安く、人気のある商品です。

楽天証券やSBI証券で購入できます。(↑のリンクは、私が活用している楽天証券より)

米国のS&P500に連動した指数で運用することを目標としています。

S&P500とは、米国の代表的な株価指数で、米国の代表的な500社の時価総額を加重平均した指数です。

過去の推移を見ると、右肩上がりで指数が上昇しています。

過去40年で3000%以上上昇していますね。

Google Financeより

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つみたてNISA運用実績【2021年7月】

では、7月の運用実績です。

評価額の推移はこちら。※記録している5月からの推移

利回りの推移はこちら。

7月後半の下落の影響で利回り若干落ちてますね。

ここ数日の反発で直近数日で回復しそうな気がします。

S&P500の直近1ヶ月の推移を見てみましょう。

Google Financeより

7月後半に急落した局面ありました。

その後数日で戻して、最高値更新しましたね。

ここ数日で利回りも回復するのでは？と思います。

引き続き堅調に伸びていますね。

しばらくはこの傾向が続きそうに見えますが、油断は禁物。

暴落局面はいつ来るか予測不能なので、自身のリスク許容度を正しく理解し、その範囲で投資に取り組みましょう。

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今後の方針

今後も非課税枠の満額積立継続します。

また、銘柄変更もしない予定です。

最後までS&P500でいきます。

毎月今後の方針を記載しようと思っていますが、毎回「予定変更なし」となると思います。

以上、今回はつみたてNISAの7月運用実績を公開しました。

これから投資を始めたいという方のご参考に。

インデックス投資の勉強はこちら。

父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え [ ジェイエル・コリンズ ]

お金は寝かせて増やしなさい [ 水瀬ケンイチ ]

つみたてNISAについてはこちら。

haruken-finance.hatenablog.com

つみたてNISAの6月運用実績はこちら。

haruken-finance.hatenablog.com