つみたてNISAの運用実績【2021年10月】

こんにちは、はるけんです。

インデックス投資メインで資産形成しています。

今回は、つみたてNISAの運用実績【2021年10月】公開です。

直近ブログ更新が滞っておりますが、運用実績記事だけは残していきます。

こんな人におすすめの記事です。

• 投資をはじめたい
• つみたてNISAについて知りたい
• つみたてNISAの運用実績を知りたい

目次

スポンサーリンク

つみたてNISAについて

つみたてNISAとは、少額・長期・積立投資を支援するための国の非課税制度です。

投資信託の運用益を非課税で運用できます。

通常、運用益の20%が課税されますが、それが非課税になります。

特徴は以下。

• 1人1口座
• 毎年の積立上限額は40万円
• 非課税期間は最長20年
• 投資可能期間は2018年～2037年
• 投資対象は厳選された投資信託のみ

一般NISAの非課税期間は5年ですので、長期投資にはつみたてNISAのほうが向いていますね。

つみててNISAと一般NISAの違いは以下です。

 

つみたてNISAという制度は、2018年1月に始まったのですが、2021年9月時点ですべての銘柄が含み益となっているようです。

始めないと損ですよね。

関連ニュースはこちら。

news.yahoo.co.jp

スポンサーリンク

つみたてNISA運用銘柄

私がつみたてNISAで運用している銘柄は、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」です。

管理費用が安く、人気のある商品です。

楽天証券やSBI証券で購入できます。(↑のリンクは、私が活用している楽天証券より)

米国のS&P500に連動した指数で運用することを目標としています。

S&P500とは、米国の代表的な株価指数で、米国の代表的な500社の時価総額を加重平均した指数です。

過去の推移を見ると、右肩上がりで指数が上昇しています。

過去40年で3500%以上上昇していますね。

Google Financeより

スポンサーリンク

つみたてNISA運用実績

では、10月の運用実績です。

年利回りほぼ20%ですね。米国株強い。

評価額の推移はこちら。※記録している5月からの推移

順調に積みあがっています。

利回りの推移はこちら。

10月は大きく上昇。

直近1ヶ月のS&P500の推移はこちら。

Google Financeより

10月は5%以上上げてますね。

その恩恵で含み益が大きく膨らみました。

直近数ヶ月の推移を見ると、9月に50日移動平均線を割り込んでから100日移動平均線を目指して下落していましたが、何とか持ちこたえました。

10月に入ってから50日移動平均線を大きく上抜けしたため、ここからしばらくは上昇トレンドと考えられます。

Yahoo! Financeより

スポンサーリンク

今後の方針

今後も変わらず積立継続です。

銘柄変更もなし。

直近米国株が堅調なので、安心して見ていられますね。

とはいえ、含み益は幻なので浮かれすぎずに行きます。

今回は、つみたてNISAの運用実績【2021年10月】を公開しました。

これから投資を始めるという方はぜひご参考に。

インデックス投資の勉強はこちら。

父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え [ ジェイエル・コリンズ ]

お金は寝かせて増やしなさい [ 水瀬ケンイチ ]

つみたてNISAの運用実績【2021年9月】はこちら。

haruken-finance.hatenablog.com