【含み益減少中】つみたてNISA運用実績【2022年2月】

こんにちは、はるけんです。

インデックス投資で40代FIREを目指して資産形成している30代会社員です。

年間300~400万円ほど投資しています。

1馬力なので、年収的にもこれくらいが限界ですね・・・

今回はつみたてNISAの2022年2月の運用実績です。

目次

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つみたてNISAについて

つみたてNISAとは、少額・長期・積立投資を支援するための国の非課税制度です。

投資信託の運用益を非課税で運用できます。

通常、運用益の20%が課税されますが、それが非課税になります。

特徴は以下。

• 1人1口座
• 毎年の積立上限額は40万円
• 非課税期間は最長20年
• 投資可能期間は2018年～2037年
• 投資対象は厳選された投資信託のみ

一般NISAの非課税期間は5年ですので、長期投資にはつみたてNISAのほうが向いていますね。

つみててNISAと一般NISAの違いは以下です。

 

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つみたてNISAの運用銘柄

私がつみたてNISAで運用している銘柄は、「eMAXIS Slim米国株式(S&P500)」です。

管理費用が安く、人気のある商品です。

楽天証券やSBI証券で購入できます。(↑のリンクは、私が活用している楽天証券より)

米国のS&P500に連動した指数で運用することを目標としています。

S&P500とは、米国の代表的な株価指数で、米国の代表的な500社の時価総額を加重平均した指数です。

過去の推移を見ると、右肩上がりで指数が上昇しています。

過去40年で4000%近く上昇していますね。

Google Financeより

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つみたてNISA運用実績【2022年2月】

では運用実績です。

含み益がだいぶ減ってしまいました・・・

かろうじてプラス・・・

評価額の推移はこちら。

積みあがっているようには見えますね。

利回りの推移はこちら。

1-2月でだいぶ削られました・・・

去年の年末まで20%以上だったのですが・・・

年後半の爆上げに期待。

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今後の方針

今後も変わらずS&P500の満額積み立て継続します。

今年積み上げた分は後で大きく返ってきそうですね。

今回の下落で退場してしまった人もいるかもしれませんが、私は何も気にせず淡々と下がったら買う、を継続していきます。

10年以上使わない余剰資金で投資する、を徹底できていれば短期的な下落で慌てる必要ないですよね。

以上、今回はつみたてNISAの運用実績【2022年2月】でした。

インデックス投資の勉強にはこちら。

父が娘に伝える自由に生きるための30の投資の教え [ ジェイエル・コリンズ ]

お金は寝かせて増やしなさい [ 水瀬ケンイチ ]

つみたてNISAの過去の運用実績はこちら。

haruken-finance.hatenablog.com

ジュニアNISAの運用実績はこちら。

haruken-finance.hatenablog.com